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九游会网址:公募基金投顾试点再扩大 业务探索加速

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简介九游会网址:公募基金投顾试点再扩大 业务探索加速

  新华社北京3月6日电题:公募基金投顾试点再扩大业务探索加速  新华社记者刘慧  近日备受市场关注的公募基金投资顾问试点迎来第三批成员,招商银行和银河证券、中信建投等多家银行及券商入围。 公募基金投顾试点被业界认为是中国财富管理市场转型的重要探索,将有助于破解“基金赚钱,投资者亏钱”等难题。

  “从海外发展经验来看,基金投顾对九游会网址提升投资者体验具有重要意义,在国内推行效果值得期待。 ”银河证券高净值及私行客户部负责人李婉晴说,基金投顾业务意味买方投顾模式开启,必须着眼从投资者的视角提供专业的投资建议,通过专业化服务获得客户的认可和报酬。   李婉晴表示,这将有效提高投资者的收益,同时也将促进基金销售机构提高服务水平,减少对交易费的依赖。

“在买方投顾模式下,低费率基金可能获得进一步发展。

”  去年10月,证监会推出公募基金投资顾问业务试点,5家基金公司或旗下子公司首批“尝鲜”。 同年12月,蚂蚁基金等3家第三方销售平台获准入围。

随着银行和券商的加入,投资者购买基金的主要渠道类型都有入围。   市场数据显示,截至2018年末,中国财富管理市场总规模已攀升至124万亿元,近5年平均复合增长率超过30%。

随着居民理财需求高速增长、中国资本市场建设不断完善,财富管理市场“蛋糕”将持续增大。

  面对市场机遇,各类型金融机构都在“摩拳擦掌”,不断提升投资者的收益和体验将成为竞争的关键。 公募基金投顾业务,将成为银行、券商、基金和第三方销售平台等机构参与竞争的有力抓手。

  招商银行总行财富管理部副总经理董方认为,以往的公募基金业务模式中,资产管理公司主要负责“投”,而财富管理公司主要负责“顾”。 投顾业务试点之后,“投”和“顾”融合到一起,资产管理与财富管理也融合到一起。 因此,未来不同类型机构的竞争与合作关系将发生变化。   在诸多业界人士看来,试点过程中不同金融机构有着各自的“强项”和“短板”。   基金公司投资能力优势明显,对市场波动、投资策略最为敏锐,客户触达和服务方面需要进一步发力;银行的客户数量多、线下网点多、金融服务便利,对接服务客户的能力强,在投研方面的实力有待增强;券商研究能力突出,自身客户对股票等资产较为熟悉,如何能把股票投研积累转化为基金投顾能力需要摸索;第三方销售平台在投资者触达方面最具优势,通过加强与第三方合作来补九游会网址足投资能力。

  “基金投顾是个新事物,与现有的基金销售业务之间怎么区分和融合,各方还需要进行磨合细化。 ”银河证券基金研究中心总经理胡立峰认为,基金投顾在海外成熟市场有多年实践,但对于境内市场来说,这项业务还处在探索和起步阶段。

从不同机构的布局情况看,基金投顾业务的探索正呈现多元化、差异化的特点。

  据了解,入围试点的多家券商和银行正在朝着“管理型投顾”的方向推进展业准备。   “在客户授权下,可代客户作出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策,并代客户执行基金产品申购、赎回、转换等交易申请。 ”一家入围试点业务的券商负责人表示,基金投顾业务试点是财富管理转型的一个重要探索方向,这为后期其他金融产品的类似业务模式提供了参考和铺垫。   在业务探索过程中,如何取得投资者的信任将是重中之重。 董方认为,投资者对基金投顾业务的接受需要一个过程,“任何品牌的建立都不容易,也是急不来的,核心是扎扎实实做好自身产品和用户体验,从而建立良好的用户口碑”。

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