广告位

您现在的位置是:主页 > 热点要闻 >

九游会娱乐平台靠谱吗:公募基金投资顾问,能否破解“基金赚,投资者亏”难题

2020年热点要闻 人已围观

简介九游会娱乐平台靠谱吗:公募基金投资顾问,能否破解“基金赚,投资者亏”难题

核心提示:“基金赚钱,投资者九游会娱乐平台靠谱吗亏钱”常常是投资者“心中的痛”。 随着居民理财需求九游会娱乐平台靠谱吗不断上升,这个难题亟待破解。 作为财富管理转型的重要探索,公募基金投资顾问试点被各方认为是破题的开始。

新华财经北京3月5日电(产品多、体验差,投资者太难了一组数据可以说明基金的赚钱能力:从历史记录看,截至2018年底,近15年公募基金收益良好,股票型基金年化收益率平均为%,债券型基金年化收益率平均为%,显著高于市场无风险收益率水平。

然而,这个成绩与很多投资者的实际体验并不相符。

一家基金公司相关人士介绍,该公司一款股票型基金成立后的13年中创造了倍的收益。 然而,这样一款产品的投资者中,亏损比例达到%,赚得1倍以上收益的持有者只占%。

面对几千只产品,真的感觉眼花缭乱。

好基金往往拿不住,能拿住的多是那些市场高位买入后被套的产品,最后还是亏多赚少。 谈起自己多年投资基金的体验,河北的陈女士感觉很无奈。 像陈女士这样的投资者不在少数。

目前市场上公募基金超过6000只,有多种类型,除货币基金外都有较强的投资专业门槛。 多数普通投资者面对海量产品都面临着类似的难题,一种情况是不够专业,根本挑不到靠谱产品;另一种情况是挑到了好产品,但是由于买入阶段不合适或者持有时间过短,没有充分享受到基金创造出的收益。

上海的刘先生去年底投资了两只基金,取得了不错的收益,近来销售渠道的客户经理频频打电话建议他,抓紧落袋为安,转投近期更为火爆的产品。 不少投资者都遇到过类似情况,然而频繁转换产品后并没有取得理想收益,一些人在追逐爆款产品后甚至大幅亏损。 记者调查发现,目前基金销售的盈利主要通过提取投资者的交易费用,因此很多销售渠道有驱动投资者频繁买卖基金产品的冲动。 业内人士透露,这种模式下,基金产品买卖越频繁,销售费用也就越多,投资者利益并没有被放在最重要位置。

要走出怪圈,必须要打破畸形的盈利模式。 基金投顾试水,投资者有望迎来代言人去年10月,推出公募基金投资顾问业务试点,5家基金公司或旗下子公司首批尝鲜。 同年12月,蚂蚁基金等3家第三方销售平台获准入围。

近日,招商银行和银河证券、中信建投等多家银行及券商成为投顾试点新成员。

苏宁金融研究院研究员黄大智说:传统基金销售是卖方投顾,本次试点的是买方投顾,强调为客户提供基金理财规划服务,而不是靠一味地做大销售规模来实现发展。 基金投顾怎么和投资者深度绑定黄大智认为,未来公募基金收费模式将从收取申赎费用为主,调整为按资产保有规模、收益情况等收取顾问费用为主。 作为投资者利益代言人,基金投顾将和投资者站在一起,推动基金管理人提供更好的产品和服务,形成多方共赢,促进行业良性循环。 从目前已推出的三批试点看,投资者购买基金的主要渠道都有入围,各家机构也纷纷加快布局。

目前,银河证券已设立多部门组成的基金投顾业务投资决策委员会。

招商银行表示,正在进行投资策略和顾问服务体系建设等多项准备工作,争取尽快向客户推出基金投顾业务。

在客户授权下,可代客户作出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策,并代客户执行基金产品申购、赎回、转换等交易申请。 银河证券副总裁罗黎明表示,基金投顾业务试点是财富管理转型的一个重要探索方向。

破题后,市场和投资者仍需共同成长各类机构摩拳擦掌同时,投资基金的费用会否升高投资者怎样享受到更优质服务招商银行总行财富管理部副总经理董方说:未来我们在费用安排上也会按照客户资产管理规模进行,同时还会尽可能降低交易手续费。

预计总体费用不会上升还有下降的空间。

作为破题之举,基金投顾不仅仅要投,更要顾。

董方认为,投顾业务核心要解决如何使基金收益变成投资者收益的问题。

如何做好投资者的顾问是最关键的,要从金融知识普及、投资理念宣导、正确投资习惯养成等方面发力。 基金投顾是个新事物,与现有的基金销售业务之间怎么区分和融合,各方还需要进行磨合细化。

银河证券基金研究中心总经理胡立峰认为,基金投顾在海外成熟市场有多年实践,但对于境内市场来说,这项业务还处在探索和起步阶段。 他指出,基金投顾业务要擦亮金字招牌就必须以投资者利益为核心。

投顾品牌的建立是一个长期持续的过程,取得投资者的信任尤其关键,在防范利益冲突、保护投资者利益方面需要实质性举措与长期的坚守。

市场数据显示,截至2018年末,中国财富管理市场总规模已攀升至124万亿元,近5年平均复合增长率超过30%。

一边是居民理财需求高速增长,一边是财富管理市场加速转型。

各方期待,随着市场建设不断完善、机构能力不断提升、投资者更加理性,财富管理市场能够更好帮助投资者分享中国经济增长的红利。 (完)抗击疫情金融业在行动[责任编辑:赵鼎]。

Tags:  

广告位
    广告位
    广告位

标签云

站点信息

  • 文章统计篇文章
  • 标签管理标签云
  • 微信公众号:扫描二维码,关注我们
?